Мошенничество с маткапиталом — обналичивание и наказание

Президент России Владимир Путин в послании Федеральному собранию озвучил меры, необходимые для преодоления демографического кризиса.

В том числе он предложил выдавать материнский капитал не только за второго, но и за первого ребенка. Новое правило вступает в силу с 1 января 2020 года.

Однако проблема обналичивания маткапитала остается нерешенной. Daily Storm рассказывает о серых схемах и ответственности за них.

Депутат от ЛДПР Василий Власов 21 января направил премьер-министру Михаилу Мишустину обращение с предложением ужесточить наказание за мошенничество с материнским капиталом.

Такая проблема действительно существует. За преступления, связанные с материнским капиталом, в большинстве случаев судят по статье 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат).

В первом полугодии 2019 года число зарегистрированных преступлений по этой статье уже увеличилось на 27,6% по сравнению с тем же периодом в прошлом году.

Учитывая, что скоро сертификат маткапитала начнут выдавать уже за первенца, вряд ли криминала станет меньше.

Обналичивание материнского капитала незаконно — это преступление. Однако некоторые женщины либо из корыстных побуждений, либо просто, оказавшись в тяжелой жизненной ситуации, пытаются получить деньги сразу, вне рамок закона. Вследствие спроса появилось несметное число мошенников, предлагающих помощь в обналичивании средств. 

Самое интересное — на нашем канале в Яндекс.Дзен Мошенничество с маткапиталом — обналичивание и наказание © Global Look Press / Konstantin Kokoshkin

Серые схемы

В 2018 году эксперты Общероссийского народного фронта проанализировали наиболее распространенные схемы реализации материнского капитала. Все они уголовно наказуемы.

Часто встречается следующая схема: покупка доли квартиры у родственников («желательно» носящих другую фамилию) под предлогом улучшения жилищных условий семьи. Важный момент: выделение долей квартиры детям покупателя — необходимое условие.

Подарить доли обратно родственникам можно будет только после наступления совершеннолетия детей. После сделки деньги (в том числе средства маткапитала) перечисляются продавцу-родственнику, который возвращает сумму уже владельцу сертификата.

А как их потратить — уже на его совести. 

Еще один распространенный способ обнала материнского капитала — покупка квартиры по завышенной стоимости. Как правило, для проведения подобных сделок используется аварийное или ветхое жилье, которое фактически ничего не стоит.

Его могут разбить на доли и продать каждую по стоимости, равной размеру маткапитала. Часть средств мошенник-риелтор забирает как плату за услугу, а остаток отдает покупателю.

Подобные операции нарушают законодательство, поскольку приобретаемая недвижимость не улучшает жилищных условий семьи.

Иногда мошенники предлагают совершить покупку даже несуществующего дома или квартиры.

Как сообщили Daily Storm в Пенсионном фонде РФ, иногда подобные схемы доходят до абсурда: одна москвичка вдруг загорелась желанием приобрести земельный участок в Омской области.

Участок можно купить на средства маткапитала для строительства дома. При проверке выяснилось, что земля находится в зоне экологического бедствия.

Общение с мошенниками

Найти мошенников, работающих с маткапиталом, нетрудно. В интернете есть множество сайтов, предлагающих услуги по обналичиванию материнского капитала. В социальных сетях тоже легко отыскать людей, занимающихся подобными аферами.

Некоторые сайты и группы в соцсетях, предлагающие такие услуги, блокируются, но найти незаблокированные не потребует усилий. Тем более что многие мошенники сами ищут потенциальных клиенток в тематических группах для матерей.

Когда корреспондент Daily Storm звонил по объявлениям, предлагающим услуги по обналу маткапитала, ему чаще всего предлагали помочь именно в покупке доли в родительской квартире. Достаточно договориться с родителями, решить, какую часть доли они готовы продать, и после этого обнальщики помогут провести сделку.

Мошенничество с маткапиталом — обналичивание и наказание © Global Look Press / © Zamir Usmanov

Мошенники утверждают, что операция будет проходить через Сбербанк, но не напрямую: «У нас есть свои банки — микрофинансовые компании. Не те, о которых вы подумали, а которые выдают целевые займы на реализацию материнского капитала».

Схема действует так: покупатель приобретает долю в квартире или доме через финансовую компанию, эта компания выдает заем на покрытие стоимости этой доли в размере материнского капитала. Затем все документы о покупке доли передаются в Пенсионный фонд, который возвращает деньги за покупку на счет микрофинансовой организации.

Еще одна представительница организации, оказывающей услуги по обналичиванию, предложила корреспонденту Daily Storm следующий алгоритм: «Мы покупаем земельный участок, делаем разрешение на строительство, а под это строительство берется заем».

Аферисты обещают найти участки под выкуп самостоятельно. Стоимость участка — примерно 130 тысяч рублей. За свою работу (поиск участка и ведение сделки) они берут 30 тысяч, банк забирает себе 60 тысяч рублей в качестве комиссии за выдачу займа. На вопрос, что за участок они предлагают выкупить, риелтор-мошенница ответила:

«Это пустая земля, но она со всеми необходимыми коммуникациями, на нее будет разрешение на строительство. Потом через год-полтора можете этот участок продать».

Схема, очевидно, не улучшает жилищные условия семьи. И тем не менее недобросовестный риелтор сообщает, что все легально: «Все законно, все делается через нотариуса. Мы чем-то незаконным не хотим из-за каких-то 30 тысяч заниматься».

На вопрос, есть ли у их организации сайт или хотя бы название, обнальщица ответила: «Мы просто риелторы».

Мошенничество с маткапиталом — обналичивание и наказание © pixabay. com

Некоторые мошенники сразу просят прислать фотографии СНИЛС и первых страниц паспорта. Якобы для проверки в Пенсионном фонде.

Для того чтобы войти в доверие, они пересылают сообщения других пользователей, уже отправивших им фотографии своих документов, а также обещают вывести треть маткапитала в первый же день.

Несмотря на отсутствие организации как таковой, мошенники уверяют, что им бессмысленно кого-то обманывать: «Нам важна репутация».

После изучения объявления в Сети мы обратились в Пенсионный фонд с просьбой проверить на предмет мошенничества случайно выбранные сайты, обещающие законно обналичить материнский капитал.

Некоторые из них оформлены так, что могут вызвать доверие у несведущего человека. Например, следующий сайт как бы подчеркивает свою официальность: «Вы хотите обналичить материнский капитал? Правильно это называется «реализовать». Мы поможем вам реализовать материнский капитал».

Также на этом сайте приведен список «официальных партнеров»: Пенсионный фонд, Сбербанк, Федеральная служба госрегистрации. В Пенсионном фонде нас заверили, что никоим образом не сотрудничают вообще ни с каким агентством недвижимости.

Профиль авантюристки

Именно из-за спроса на обналичивание сертификата среди самих матерей подобные мошенники и появляются. Daily Storm попытался выяснить причины, которые подталкивают женщин на совершение уголовного преступления.

Большинство из осужденных по статье 159.

2 УК неохотно говорят о своей судимости, но одна женщина, получившая условный срок за мошенничество с материнским капиталом, согласилась поговорить с Daily Storm на условиях анонимности. 

Оксана (имя изменено) — 26-летняя жительница Приволжского федерального округа. В 2017 году родила второго ребенка, а весной 2018-го обратилась в Пенсионный фонд с просьбой о выдаче ей сертификата на материнский капитал в размере чуть более 450 тысяч рублей.

В 15 лет Оксана получила приз лучшего игрока на двором турнире по футболу, успела окончить музыкальную школу и планировала стать профессиональным музыкантом. Сейчас, по ее словам, работает в местном Доме культуры на четверть ставки, а также неофициально подрабатывает по ночам — чтобы не вычитали из зарплаты. 

«В таком случае я хоть как-то смогу оплачивать питание в школе у старшей дочери, садик у младшей, ну и одевать, кормить их, — рассказывает Оксана. — И возмещать маткапитал, разумеется.

В месяц забирают 50% от официальной зарплаты. В ДК у меня зарплата 2500 рублей. Солистов больше чем на четверть ставки не устраивают. Я могла бы, конечно, пойти работать в сетевик (МТС, «Билайн» и т.д.

) или на завод, но кто тогда будет за детьми ухаживать?!»

После приговора в местной прессе про Оксану писали не иначе как об «ушлой мошеннице». Что же именно заставило ее совершить аферу с материнским капиталом? В диалоге с корреспондентом Daily Storm она поведала, что на тот момент у нее была трудная жизненная ситуация ситуация: 

«Я не работала, сидела с ребенком в декрете. У мужа на тот момент произошел конфликт с начальством — его попросили по собственному желанию. Он долго не мог найти работу. Нужно было оплачивать съемную квартиру, сад, что-то кушать, опять же. Поэтому я решилась на этот шаг».

Оксана утверждает, что государство не выделяло никаких субсидий. На тот момент дочери было больше полутора лет, а пособие по уходу за ребенком выплачивают ровно до этого возраста. По ее словам, это около четырех-пяти тысяч рублей. 

«Для сравнения: квитанция за детский сад выдается не меньше чем на две тысячи рублей», — сетует Оксана. О том, что малоимущим семьям положены выплаты в размере до 20 тысяч рублей, она узнала уже во время следствия.

«Самое интересное, — продолжает Оксана, — что мне присудили возместить весь маткапитал, хотя на руки я получила только 270 тысяч (из 450 тысяч. — Примеч. Daily Storm). Я обратилась в фирму, которая помогает обналичить сертификат.

Читайте также:  Завещание на квартиру — преимущества и недостатки

Был предложен вариант вывести деньги через покупку земли под строительство. Землю, соответственно, покупала эта фирма. В итоге по договору о займе официально они берут свой процент — 50 с чем-то тысяч рублей, плюс на руки человеку, который занимался документацией, я отдала 120 тысяч рублей.

Директор фирмы предупредил меня о том, что сделка незаконная».

Оксана не сразу потратила обналиченные деньги: «Сначала оплатила все долги по коммуналке, внесла плату за детский сад. Купила детям осенние вещи и собирала старшую дочку в первый класс. А уже чуть позже арендовали машину, чтобы безработный муж мог таксовать».

Несколько месяцев назад суд приговорил Оксану к одному году условного срока и постановил взыскать с нее все 450 тысяч рублей. 

Осужденная мама признает, что вину перекладывать не на кого: 

«Собственно, я сама попала в эту ситуацию. Я виновата — теперь возмещаю. Единственное, что обидно, — отмечает Оксана, — эти деньги я не потратила где-то в клубах или бутиках, все вложила в семью. До сих пор задаюсь вопросом, почему сразу не посоветовалась с мужем (он узнал про «обналичку» уже после оформления всех документов). Возможно, взяли бы микрокредит…

На вопрос о том, жалеет ли она о своем поступке, Оксана ответила, что, безусловно, жалеет. «Но все случилось как случилось», — смиряется она.

Мошенничество с маткапиталом — обналичивание и наказание © Global Look Press

Слизняку все сойдет с рук

История Оксаны примечательна еще и тем, что суд взыскал с нее всю сумму материнского капитала, несмотря на то что 170 тысяч рублей получил директор ООО «ИК «Материк», который помог Оксане обналичить сертификат. Директор «Материка» объяснил, что его компания занимается выдачей займов, а не посредничеством. В том числе он выдает их под строительство, а Оксана использовала заем не на строительство, а на личные нужды.

С другой стороны, в материалах дела написано, что судом установлены следующие факты:

1) Летом 2018 года Оксана, прочитав объявление ООО «ИК «Материк» о возможности обналичить государственный сертификат на материнский капитал, решила обманным путем получить размер материнского капитала наличными деньгами в полном объеме…

2) …С этой целью Оксана встретилась с директором ООО «ИК «Материк», которого не поставила в известность о своих истинных преступных намерениях…

Налицо взаимоисключающие параграфы: с одной стороны, судом установлено, что компания «ИК «Материк» предлагала услуги по обналичиванию материнского капитала (напомним, что это незаконно), а с другой стороны, директор компании не был поставлен в известность о преступных намерениях Оксаны.

Директор ИК «Материк» в разговоре с Daily Storm сообщил, что его фирма одновременно выдает займы и занимается консультациями по материнскому капиталу. Правда, в разговоре с корреспондентом он не смог вспомнить досконально все случаи, на которые можно потратить материнский капитал. Напомним, что, судя по материалам суда, покупкой земли занималась именно фирма «ИК «Материк».

Товарищ следователь

Собеседник Daily Storm в следственных органах сообщил, что подобный исход дела — в последнее время редкость. Скорее наоборот: из-за своей жадности непомерные штрафы и реальные сроки получают именно те, кто помогают обналичить маткапитал.

«Например, в Алтайском крае дела в отношении матерей не направляются вообще (в том случае, если она не подделывала документы о рождении ребенка, или не лишена родительских прав)», — рассказал он.

Мы проверили информацию, изучив судебно-нормативные акты Алтайского края: действительно, основатели мошеннических фирм получают реальные сроки, а производство начинается только в отношении тех матерей, которые подделали свидетельство о рождении или совершали преступления против личности ребенка. Впрочем, источник отмечает, что судебная практика в разных регионах России может отличаться.

По его словам, раньше матерей повсеместно судили за попытки обналичивания материнского капитала. Однако вскоре в России прошла череда оправдательных приговоров, и суды указали, что лишение свободы не является необходимой мерой наказания. Хотя в России официально нет прецедентного права, фактически получается, что оно неофициально присутствует.

Отдельный мониторинг мошеннических сайтов, по его словам, не ведется. Сведения обо всех организациях, выдающих займы под материнский капитал, есть в Пенсионном фонде. Правоохранительные органы в любой момент времени могут запросить сведения обо всех сделках, проведенных через указанные организации и выборочно, либо сплошняком проверить их.

Мошенничество с маткапиталом — обналичивание и наказание © pixabay. com

О хорошем

Как объяснила Daily Storm начальник управления организации социальных выплат Отделения ПФР по Москве и Московской области Зинаида Дмитриева, в законе четко прописано, на что можно легально потратить маткапитал.

«Средства сертификата материнского капитала можно потратить на образование детей и улучшения жилищных условий. Также их можно использовать в качестве помощи с социализацией детей-инвалидов, а именно на средства реабилитации и абилитации.

Пенсионный фонд оплачивает то, что не вошло в федеральный перечень средств его программы реабилитации и абилитации. Например, кресло-коляска входит в федеральный перечень. А вот если ребенку нужен компьютер для учебы — это может оплатить ПФ из средств материнского капитала.

Или подъемники для многоквартирного дома, если в нем не предусмотрены условия для комфортного передвижения. Эти выплаты, проще говоря, направлены на помощь в социализации для детей-инвалидов.

Отдельно стоит выделить, что средства маткапитала можно использовать в качестве начисления в накопительную пенсию матери. Стоит отметить, что начисления касаются не только материнства, но и усыновления детей».

Также Зинаида Дмитриева рассказала о возможности так называемого «обналичивания» (именно в кавычках) капитала.

Семьям, у которых доход на одного члена семьи ниже прожиточного минимума (малообеспеченные семьи), президент разрешил законом получать пособие посредством ежемесячных выплат из маткапитала.

«Размер пособия составляет два прожиточных минимума, установленных в конкретном регионе. Например, в Москве это порядка 15 тысяч рублей. Выплата идет каждый месяц».

Полноценное обналичивание материнского капитала — уголовное преступление. «Даже ежемесячные выплаты не выдаются наличными через кассу.

Кстати, есть еще одно направление, когда деньги идут на расчетный счет: если семья улучшает жилищные условия самостоятельно — то есть, например, строит дом своими силами, никакая компания им не помогает — то деньги (после всех проверок) перечисляются непосредственно семье».

Какое наказание за мошенничество с материнским капиталом?

Введение материального поощрения за рождение детей не замедлило сказаться на численности населения Российской Федерации. Затянувшийся демографический кризис постепенно сдает позиции. Цветущие, полные сил девушки потянулись в роддома.

Однако вездесущий закон сохранения энергии и здесь диктует правила. Если показатели рождаемости пошли вверх, то криминальная обстановка в финансовой сфере ухудшилась. Значительность выдаваемой государством суммы перевешивает в некоторых гражданах ответственность за будущее собственных детей.

Мошенничество с маткапиталом — обналичивание и наказание
Аферисты, постоянно размышляющие как урвать кусок пожирнее, вынуждают нестойкие души идти на поводу у порока и разменивать государственные деньги на сиюминутные выгоды: автомобили, заграничные путешествия и тому подобное.

Мошенничество, связанное с государственными выплатами, карается 159 статьей Уголовного кодекса России. Размер материнского капитала – 453 000 рублей. Сумма крупная, потому и наказание за обналичивание и нецелевое использование предусмотрено суровое. Однако не все граждане, решающиеся на незаконные действия, знают что ожидает их в будущем.

Какие действия с материнским капиталом незаконны

Для упорядочивания действий с полученными сертификатами 29 декабря 2006 года принят закон №256. В нем оговорены все возможные способы реализации полученных от государства денег. Отступление от указанных положений считается преступлением.

Материнский капитал нельзя использовать следующим образом:

  • при передаче документов в Пенсионный фонд на оформление нельзя указывать ложные данные;
  • запрещено сокрытие от администрации Пенсионного фонда исключающей получение сертификата информации;
  • при выдаче средств материнского капитала исключено предоставление фальшивых документов;
  • сделка купли-продажи не заключается, если приобретаемая недвижимость не предназначена для проживания;
  • нельзя обналичивать материнский капитал при посредничестве посторонних лиц;
  • запрещается искусственное раздувание стоимости квартиры, покупаемой с участием государственных выплат на рождение детей;
  • рекомендуется не применять иные действия, не согласующиеся с нормами федерального закона №256.

Граждане, не соблюдающие правила использования материнского сертификата, рискуют. В их отношении обязательно возбудят уголовное дело по 2 части 159 статьи. Не имеет значения каким путем обналичивался или реализовывался выданный капитал. Владелец сертификата привлекается к ответственности при любых обстоятельствах.

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Незаконные действия с материнским капиталом повлекут нешуточное наказание. Для определения степени вины учтут последствия, к которым привело совершенное преступление.

Мошенничество с маткапиталом — обналичивание и наказание
Вот применяемые меры воздействия:

  • За дачу ложной информации (как о себе, так и о приобретаемой недвижимости) при оформлении в Пенсионном фонде предусматривается штраф. Полученные средства возвращаются в полном объеме. При этом родители лишаются возможности получить в будущем материнский капитал. В редких случаях дают условный срок.
  • Если в стремлении нажиться на госпомощи к незаконной реализации сертификата привлекаются посторонние, назначается штраф 100 000–500 000 рублей. Как вариант применяют принудительные 5-летние работы или аналогичный тюремный срок.
  • Самое суровое наказание за махинации – 10 лет тюрьмы или штраф 1 млн рублей. Оно применяется к лицам, уговаривающим граждан с сертификатами использовать их не по назначению и претворяющим в жизнь свои преступные намерения.
Читайте также:  Могут ли уволить на больничном

При судебном разбирательстве не учитывается степень вовлеченности в детали мошеннической схемы. Владелец материнского капитала обязан использовать его только на ограниченные цели – это главное.

Судебная практика показывает, что в подобных делах 70% приговоров предусматривают лишение фигуранта свободы. Только в 10% случаев назначают штраф или принудительные работы.

Попадающимся на мошенничестве с материнскими сертификатами легко отделаться не получится. Наилучший исход судебной тяжбы для них – возврат полученных в Пенсионном фонде средств.

Однако придется дополнительно оплатить комиссию за перевод средств материнского капитала и погашать взятый в банке кредит собственными силами.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Стремление поскорее получить долгожданный сертификат рождает желание помочь протеканию процесса путем подкупа чиновников, ответственных за оформление. Это наказуемое действие, по отношению к которому применяется 291 статья Уголовного кодекса России. Если гражданин не дает самостоятельно взятку, а делает это через риэлтора, отвечать все равно придется.

Мошенничество с маткапиталом — обналичивание и наказание
Несмотря на суровые меры воздействия количество преступлений, связанных с растратой материнского капитала, не снижается. Выдавая сертификат, работники Пенсионного фонда разъясняют новоявленным владельцам ответственность за подделку документов и предоставление заведомо ложной информации.

При этом не обязательно подписывать какие-либо бумаги. Хватит устного предупреждения. При возбуждении судебного процесса согласие с поставленными условиями посчитают доказательством вины гражданина. Отпереться, сославшись на незнание, не получится.

Некоторые юридически безграмотные граждане считают несовершенным российское законодательство. Они хотят воспользоваться брешью в вопросе контроля за использованием материнского капитала.

Такие попытки обречены на провал и сулят махинаторам большие неприятности. Мера государственного стимулирования рождаемости действует с января 2007 года. Схемы аферистов известны и служащим Пенсионного фонда, и сотрудникам правоохранительных органов.

В ПФ Российской Федерации проводятся ежегодные проверки. Отслеживаются все операции, связанные с материнским капиталом. Подозрительные сделки выделяются в особую категорию и проверяются прокуратурой. Лучше не жульничать и направить полученные деньги на законные цели.

Мошенничество с материнским капиталом! Последствия..

Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям – так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка.

Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих.

Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.

Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством – вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил.

Масштабы афер с материнским капиталом

Из-за слишком жестких рамок по использованию материнского капитала, а также из-за жажды людей получить деньги здесь и сейчас по всей России появились сотни различных фирмочек и личностей, предлагающих незаконно обналичить сертификат. И очень многие из них берут не какой-то процент за свои услуги, а забирают всю сумму МК, оставляя владельцев материнского капитала ни с чем. Масштабы афер действительно поражают!

В 2013 году были задержаны аферисты, под началом которых работало 400 организаций, через которые обналичивался МК. Учитывая, что на то время размер материнского капитала составлял 408 тыс. рублей, мошенники смогли заработать более 10,5 млрд. рублей!

  • В 2016 году на Урале махинаторы обманули более 70 человек и присвоили себе более 20 млн рублей, используя схему с фальшивыми документами на приобретение недвижимости.

В Липецкой области злоумышленники смогли развести более 320 человек. Как выяснилось, действовали они не только в этом регионе, а в 250 городах России. Согласно подсчетам управления экономической безопасности, ущерб от их деятельности превысил 500 млн рублей.

Цифры впечатлили? Теперь задумайтесь о том, сколько людей было обмануто этими аферистами, если они смогли завладеть такими деньгами. А ведь они далеко не единственные, кто проворачивает такие схемы и присваивает себе чужие материнские капиталы.

Почему обналичивание материнского капитала незаконно?

Материнский капитал – средства федерального бюджета, выдаваемые для поддержки семей при рождении ребенка. Использовать их можно исключительно для следующих целей:

  • Для улучшения жилищных условий.
  • Для оплаты за обучение детей.
  • Для формирования накопительной пенсии матери.

Деньгами распоряжается Пенсионный фонд РФ, и любые операции могут проходить только безналичным путем. Наличные деньги на руки не выдаются. Согласно постановлению об использовании материнского капитала, любое иное использование средств незаконно.

И уж тем более обналичивание средств. За это полагается уголовная ответственность, как тому, на кого оформлен сертификат материнского капитала, так и тому, кто помогает с проведением незаконных операций для использования денег для личных нужд.

Тем не менее, полно различных фирм и лиц, готовых оказать услугу по обналичиванию материнского капитала. Причем все они заверяют, что их схемы вывода денег из Пенсионного фонда абсолютно легальны, а владелец материнского капитала не несет никакой ответственности. Вы наверняка видели их объявления.

Они повсюду — в интернете, в газетах и даже на столбах. Но хочу вас расстроить – все действия с материнским капиталом, если они не подходят под список назначений МК, нелегальны, а вы сильно рискуете.

Обратившись за подобными услугами, вы можете не только попасть под статью, но еще и лишиться абсолютно всех средств, если наткнетесь на мошенника, а их, увы, большинство.

Схемы обналичивания материнского капитала и последствия

Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег. Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене. Все это проходит как «улучшение условий жилья».

Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, а их затем получают махинаторы и отдают клиенту. Второй способ несколько схож с предыдущим.

Человек берет ипотеку с использованием материнского капитала и по фиктивному договору купли-продажи приобретает квартиру, которая затем, после перевода средств Пенсионным фондом, возвращается «риелтору».

В итоге всех этих махинаций владелец материнского капитала действительно получает деньги, но уже в урезанном варианте. Около половины суммы уходит посредникам. Однако такой исход бывает достаточно редко.

Чаще всего мошенники оставляют все деньги себе. Таким вот образом пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, ставшая владелицей четверти ветхого дома, чья стоимость всего 40 тыс.

рублей, но при этом лишившаяся материнского капитала.

Да и не она одна стала потерпевшей из-за действий мошенников, которые процветают. Ведь стоит жертве обратиться в правоохранительные органы, как она сразу попадет под статью за попытки махинаций и обналичивания МК.

Вся ответственность за любые действия ляжет на нее, так как подобные фирмы по обналичиванию материнского капитала прикрываются договором, согласно которому они занимаются лишь сбором документов и к МК никакого отношения абсолютно не имеют.

Именно поэтому, из-за отсутствия боязни быть наказанным и из-за легкости заработка, обман с материнским капиталом происходит повсеместно по всей России и в невероятных масштабах.

Наказание за обналичивание материнского капитала

Вероятность того, что при обналичивании материнского капитала вы получите лишь небольшую часть денег либо и вовсе лишитесь всех средств – не единственный риск, на который вы подписываетесь, решая провернуть такую аферу.

Использование материнского капитала в иных целях, за исключением тех, для которых он предназначен, идет вразрез с законами Российской Федерации. Решив обналичить средства и потратить их на личные нужды, вы попадете под уголовную ответственность.

И вот какое наказание вас ожидает:

  • Условный срок, если МК был потрачен на приобретение недвижимости, но при этом были предоставлены ложные сведения о ней.
  • Штраф от 100 до 500 тыс., лишение свободы либо исправительные работы сроком до 5 лет, если владелец сертификата вступил в сговор с третьими лицами для проведения незаконных операций с материнским капиталом.
  • Лишение свободы и штраф в размере до 1 млн рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом весьма сурово, не находите ли? Так стоит ли рисковать? Мало того, что вы можете сесть в тюрьму и заплатить огромный штраф, так еще придется вернуть государству всю сумму в полном размере.

Кроме того, вы навсегда лишитесь в дальнейшем права воспользоваться материнским капиталом даже по назначению. Государство свято чтит свои интересы и наказывает тех, кто пытается идти про него.

Достаточно много случаев, когда люди были осуждены за попытку обналичить МК.

Например, жительница Малоархангельского района была осуждена на 2 года условно за то, что присвоила себе 200 тыс. материнского капитала.

Также ее обязали вернуть всю сумму в Пенсионный фонд и лишили права когда-либо в дальнейшем воспользоваться этими деньгами. Жительница Ростовской области мало того, что потеряла 50 тыс.

рублей при обналичивании материнского капитала и была обязана вернуть все деньги, получила 2 года с испытательным сроком в один год.

Читайте также:  Налог с продажи автомобиля: как уменьшить

Возможно, деньги материнского капитала действительно могли бы стать хорошим подспорьем в вашей нынешней ситуации.

Да и в целом гораздо лучше иметь их сейчас на руках, чем иметь возможность использовать их только через черт знает сколько лет, особенно если учитывать, какие «финты» иногда выкидывает государство, как быстро обесцениваются сбережения.

Однако помните, что любые схемы по обналичиванию МК абсолютно нелегальны. Вы сразу же попадаете под уголовную ответственность и сильно рискуете получить срок и лишиться всех этих средств.

К тому же, неизвестно, действительно ли фирма, куда вы обратитесь, выдаст вам деньги или же заберет их себе и оставит вас ни с чем. В последнем случае вы не только лишитесь материнского капитала, но еще должны будете возместить всю сумму Пенсионному фонду. Может все-таки стоит подумать над тем, чтобы использовать эти средства законным путем, например, для расширения жилплощади?

Уголовная ответственность за преступления, связанные с обналичиванием «материнского капитала». Как не стать жертвой мошенников и участником уголовного дела

Уже более 10 лет в Российской Федерации реализуются меры по защите материнства, детства и семьи с использованием средств государственной поддержки.

Базовым нормативным актом в этой сфере является Федеральный закон от 29 декабря 2006 года N 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», которым было введено понятие «материнский (семейный) капитал» (далее — МСК) — средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных Федеральным законом.

Процесс получения указанной государственной помощи сводится к оформлению и приобретению специального документа, который именуется государственным сертификатом и является правоустанавливающим.

Органом, принимающим решение о выдаче государственного сертификата либо об отказе в совершении такого действия, является Пенсионный фонд России.

Материнский (семейный) капитал определяется в денежном выражении, размер которого установлен Федеральным законом N 256-ФЗ. Обналичивание данных денежных средств невозможно, так как сущность меры состоит в том, что по общему правилу средства предоставляются в безналичной форме.

Они переводятся ПФР в соответствующие организации, которые помогают семьям реализовать свое право на государственную помощь по конкретному направлению.

Такое решение было принято вышестоящими государственными органами для исключения возможности направления денежных средств не по назначению, предусмотренному Законом.

  • После получения именного государственного сертификата возможно направление денежных средств в полном объеме либо по частям на конкретные виды помощи, указанные в ст. 7 Федерального закона N 256-ФЗ:
  • 1) улучшение жилищных условий;
  • 2) получение образования ребенком (детьми);

3) формирование накопительной пенсии для женщин, перечисленных в п. п. 1 и 2 ч. 1 ст. 3 Федерального закона N 256-ФЗ;

  1. 4) приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов;
  2. 5) получение ежемесячной выплаты в соответствии с Федеральным законом «О ежемесячных выплатах семьям, имеющим детей».
  3. Материнский (семейный) капитал установлен в следующих размерах:
  4. 1) 466 617 рублей при условии, что право на дополнительные меры государственной поддержки возникло до 31 декабря 2019 года включительно;
  5. 2) 466 617 рублей в случае рождения (усыновления) первого ребенка начиная с 1 января 2020 года. В случае рождения (усыновления) второго ребенка начиная с 1 января 2020 года при условии, что первый ребенок был рожден (усыновлен) также начиная с 1 января 2020 года, размер материнского (семейного) капитала увеличивается на 150 000 рублей и составляет в общей сумме 616 617 рублей;
  6. 3) 616 617 рублей в случае рождения (усыновления) второго ребенка начиная с 1 января 2020 года при условии, что первый ребенок был рожден (усыновлен) до 1 января 2020 года;
  7. 4) 616 617 рублей в случае рождения (усыновления) третьего ребенка или последующих детей начиная с 1 января 2020 года при условии, что ранее право на дополнительные меры государственной поддержки не возникло.
  8.  II

 С момента вступления в действие Федерального закона от 29 декабря       2006 года N 256-ФЗ материнский (семейный) капитал стал не только эффективным инструментом осуществления демографической политики государства, но и весьма популярным предметом мошенничества. Как показывает практика, похитить эти средства пытаются многие, начиная от владельцев государственных сертификатов на материнский капитал, получивших их на законных основаниях, и заканчивая профессиональными мошенниками.

Одна из самых распространенных схем обналичивания сертификатов на МСК с целью улучшения жилищных условий сводится к тому, что обладатели сертификатов заключают с риелторскими компаниями, кредитными организациями или иными компаниями, осуществляющими предоставление займов, фиктивные договоры займа для покупки и/или фиктивные договоры купли-продажи жилья. При этом ложность сведений относительно договора купли-продажи состоит в том, что обладатели сертификатов приобретают либо несуществующую недвижимость, либо непригодное для проживания помещение, либо указывается цена выше реальной стоимости приобретаемого жилья, и зачастую она равняется размеру МСК на определенный период его действия.

Затем указанные договоры предоставляются в ПФР, а после их рассмотрения и одобрения на счета данных организаций (компаний) поступают денежные средства. По итогам деньги делятся между участниками сделки и расходуются на личные нужны.

По степени участия в преступной схеме самих владельцев сертификатов можно разделить на три вида:

1. От владельцев сертификатов требуется лишь передать сам сертификат сотруднику организации, а в некоторых случаях также поставить свои подписи в уже готовом пакете документов или на пустых бланках договоров, заявления о распоряжении средствами, расписок и т.п.

, после чего деньги вручаются владельцам сертификатов сразу (за счет средств организации) либо им предлагается дождаться момента перечисления денег из ПФР.

Здесь степень их участия минимальна и, по сути, ограничивается лишь предоставлением средства совершения преступления (сертификата).

2. Владельцам сертификатов предлагается услуга по «юридическому сопровождению» процесса получения денежных средств, составляющих материнский капитал. В этом случае им отводится более активная роль в реализации преступных схем.

Все необходимые подложные документы изготавливаются сотрудниками организации совместно с владельцами сертификатов, нередко для заключения фиктивных договоров купли-продажи жилых помещений привлекаются родственники или знакомые владельцев сертификатов.

После составления пакета документов сотрудники организации передают их в ПФР совместно с владельцами сертификатов, т.е. и те, и другие принимают участие не только в предварительной преступной деятельности, но и непосредственно в реализации объективной стороны преступления.

Денежные средства в таких случаях чаще всего передаются владельцам сертификатов после их поступления на банковский счет организации.

3. Владельцам сертификатов предлагается услуга только по «оформлению документов». В этом случае от них требуется наибольшая активность.

Профессиональные мошенники совместно с владельцами сертификатов подготавливают необходимые содержащие недостоверные сведения документы, предлагая владельцам сертификатов самостоятельно подать данные документы в отделение ПФР, но при этом в заявлении о распоряжении средствами материнского капитала в качестве счета, на который следует зачислять денежные средства, составляющие материнский капитал, указывается банковский счет организации, оказывающей «услуги по обналичиванию». В случае одобрения заявления о распоряжении денежные средства из ПФР поступают на счет организации, после чего делятся между профессиональными мошенниками и владельцами сертификатов.

Во всех случаях владельцы государственных сертификатов подлежат привлечению к уголовной ответственности, в первом случае признаются пособниками в совершении преступления, во втором и третьем случаях признаются соисполнителями преступления.

Нужно понимать, что обналичить материнский капитал нельзя, это уголовно наказуемое деяние, за которое ответственность несет владелец сертификата и лицо, предлагающее провести сделку.

Объем ответственности за хищение при обналичивание материнского капитала предусмотрен ст. 159.

2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств.

В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

III

Именно родители несут ответственность за распоряжение средствами материнского (семейного) капитала.

Именно от решения родителей зависит правильное целевое использование средств материнского (семейного) капитала.

Потратив впустую деньги сегодня, родители лишают своих детей материальной поддержки в будущем. Заботясь о достойном будущем своих детей, родители заботятся о собственной достойной старости.

Надо понимать, что по общему правилу, денежные средства, составляющие материнский (семейный) капитал, не могут поступить в собственность владельцев государственных сертификатов.

Государство не выплачивает семьям, в которых родился второй ребенок, денежные средства, составляющие материнский капитал, а лишь берет на себя обязательство компенсировать расходы, понесенные ими на цели, прямо указанные в Законе.

Если владелец сертификата испытывает трудности в выборе направления средств материнского (семейного) капитала, то ему необходимо обратиться за помощью и советом к специалисту УПФР по месту жительства.

ГСУ ГУ МВД России по Свердловской области

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *